Как уберечь свой бизнес от мошенников


  • Дата изменения: 18.10.2013

Многие владельцы малого бизнеса считают, что все в их компании полностью зависит от них, и поэтому опрометчиво не хотят тратить время на внешнюю защиту своего бизнеса. А зря. Вот, например, в последние полгода мошенники активно практикуют весьма ловкий способ отъема денег у компаний. Жертвой может стать любой бизнесмен, если заранее не позаботится сам о себе.

Пока эта схема не получила характер массового бедствия, но речь уже идет о десятках и, возможно даже, о сотнях случаев, ведь пострадавшие стараются их не афишировать.

Итак, некое ООО «Ромашка» идет в арбитражный суд и, предъявив там подделанную долговую расписку или фальшивый акт выполненных работ, спокойно отсуживает у вас 200-300 тысяч рублей. И вы об этом узнаете в лучшем случае в момент получения исполнительного листа.

Процедура принятия такого решения судом абсолютно законна. АПК предусматривает возможность взыскания с юридического лица сумм до 300 тысяч рублей без вызова сторон в суд. И, пока вы будете удивленно озираться в поисках вашего несуществующего кредитора, банк – так же законно - спишет эти деньги с вашего счета по исполнительному листу. Перспективы, что вам удастся вернуть деньги, туманны, а сам процесс возврата - длительный, нервный и затратный.

Кстати, в некоторых случаях речь шла и о суммах свыше 300 тысяч рублей, по которым упрощенного порядка судебного рассмотрения не предусмотрено. Но совершенно случайно в уведомлении о судебном заседании оказался чуть «перепутан» адрес, письмо до адресата «не дошло», и опять-таки, рассмотрение дела пришлось проводить без ответчика.

Жертвами этой схемы является, в основном, малый бизнес, но есть и достаточно крупные потерпевшие, хотя их существенно меньше. Малое предприятие – идеальная мишень для подобного рода схем. Как правило, в их штате нет грамотных юристов, нет специальных служб, отслеживающих арбитражные события, а руководители «заточены» на профильный бизнес, не особо осведомлены о юридических тонкостях и вообще мало думают о подобных опасностях.

Но, как известно, болезнь легче предупредить, чем потом лечить. Для начала, не стоит пренебрегать регулярной проверкой почты, особенно если почтовый и фактический адреса не совпадают. Этот совет, кстати, актуален не только в случае борьбы с фальшивыми долгами.

Неплохо также раз в месяц заходить на сайт Арбитражного суда, где содержится вся информация о принятых в производство судебных делах, и смотреть - нет ли там сведений об исках к вам.

Можно еще упростить себе жизнь, настроив мониторинг на название своей компании в государственных реестрах информации. (Например, в едином федеральном реестре сведений о банкротстве bankrot.fedresurs.ru, где появляются сведения о каждом этапе любого долгового дела). Если в реестре появится информация о компании, на которую вы поставили «аллерт», эти сведения тут же придут к вам на е-мейл. То есть, о том, что суд принял к производству чей-то иск к вам, вы сразу же узнаете.

Защита бизнеса от фальшивых кредиторов устанавливается в несколько кликов, и не надо брать на работу специальных сотрудников.

Если же вы все-таки оказались жертвой такого мошенничества и получили исполнительный лист о взыскании денег в пользу компании, с которой вы никогда не состояли в партнерских отношениях, нужно не мешкая известить банк о том, что это мошенничество. Банк, скорее всего, возьмет 7 дней на изучение исполнительного листа, прежде чем произвести списание.

Вам также не избежать общения с правоохранительными органами (туда вам придется отнести заявление об имевшем факте мошенничества) и судом (туда нужно будет подать встречный иск с требованием отменить принятое в отношении вашей компании решение о взыскании задолженности). На время разбирательства исполнение первого решения приостанавливается, назначаются экспертизы и прочие следственные действия. Процесс этот небыстрый, однако, как правило, доказать, что предъявленные в суд документы были фальшивкой, и денег вы никому не должны, удается. Но вот отыскать злоумышленников получится вряд ли. Для подобных операций используются «ододневки», а их настоящие хозяева остаются в тени.

Если же произошло худшее, и исполнительный лист к вам пришел позднее, чем в ваш банк, или же вообще не пришел, или вы вовремя не предупредили банк, вам, скорее всего, нужно готовиться к долгой и изнурительной борьбе за свои деньги через суды и правоохранительные органы. И чем раньше вы начнете действовать, тем выше шанс, что ваши деньги не успеют переместиться со счетов вашего кредитора на счета других фирм. Поэтому не стоит пренебрегать простыми и дешевыми способами защиты бизнеса от мошенников: проверяйте почту и отслеживайте арбитражные события. Предупрежден – значит вооружен.

Мнение авторов материалов может не совпадать с мнением редакции.

Источник: http://www.klerk.ru


Подняться вверх